蒙特利尔银行客户发起诉讼,指控顾问的高风险交易策略造成数百万元的损失。

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蒙特利尔银行的一群客户正在起诉他们的财务顾问以及该银行的经纪部门,声称他们在未经同意的情况下被放入高风险交易账户后,损失了数千万的储蓄。

在两起独立的法庭案件中,来自约12个家庭的27名个人对2004年起在BMO Nesbitt Burns任职的理财顾问和投资组合经理刘宇杰(Jared)提起多原告诉讼。两组人合计要求5000万元的赔偿,他们声称由于刘先生在管理他们的投资账户时的疏忽而造成的损失。

在一些案件中,客户的投资价值下降了50%到80%,损失从60万到1600万不等。

这两起案件是上个月提交的,还点名BMO Nesbitt Burns,指控该公司缺乏合规监督,以及刘先生的女儿Cherry Liu,一名投资顾问,在2019年5月她父亲从银行休假时接管了她父亲的账户。

"BMO有责任监督Jared Liu和Cherry Liu对原告账户的管理,以确保代表他们进行的所有投资都适合[客户],并符合他们的投资目标,"诉讼称。

BMO发言人Paul Gammal表示,向客户提出的投资建议 "适合他们的投资目标--包括风险承受能力--和投资者的情况"。

"我们坚持我们的建议,"Gammal先生在给《环球邮报》的电子邮件中说。"投资时有市场波动的风险。我们正在积极捍卫这些行动。出于对司法程序的尊重,不宜进一步评论。"

Cherry Liu将《环球邮报》的所有询问都转给了BMO,而Jared Liu没有回应置评请求。

这两组客户称,在整个2017年和2018年上半年,Jared Liu向他们推荐了一种新的投资策略,该策略能 "保证本金安全",并提供 "合理 "的投资回报。

不久之后,客户声称他们反而被安排到一个高风险策略中,该策略涉及卖空债券--特别是加拿大政府债券--以购买优先股的多头头寸,其中许多优先股的利率是浮动的,或者是根据利率变动重置的利率。

根据法庭文件,Jared Liu还建议客户开始进行保证金交易--用借来的钱进行投资--以购买更多的优先股。在某些情况下,客户指称Jared Liu在没有通知他们或征求他们的同意的情况下从事这种策略。

诉讼称,没有一个客户被告知这是 "高风险、投机性策略",不符合他们的低风险投资目标。

带头发起集团诉讼的原告之一李云(2017年开始管理父亲账户)告诉环球邮报的记者,自从2015年聘请Jared Liu后,他和父亲都是保守的投资者。李先生的父亲李景林在2017年年底之前一直把钱放在一个高息储蓄账户里。到2019年年中,在新的投资策略下,李先生的账户亏损了100万元。

"我的父亲信任Jared Liu,并依赖他的建议,"李云在接受采访时说。"他基于与Jared Liu的关系长短和对他的信任,签署了一份协议。但他一直不明白那份表格的内容,因为那是英文的,他看不懂英文。"

由Rochon Genova LLP代表客户的Peter Jervis代表,他们在诉讼中声称,他们被告知该策略提供了 "无风险收入",来自他们出售的空头债券和购买的优先股之间的正价差。(优先股支付的股息高于空头债券头寸的应付利息)。

"对这些账户的管理存在重大的专业疏忽指控,代表这个客户群体正在非常积极地进行这项诉讼,"Jervis先生在接受采访时说。

许多客户之所以选择Jared Liu,是因为他能讲普通话,而他们并不精通英语,并声称他们得到了英文的投资文件让他们签字,而他并没有和他们一起审核。

为了允许交易,客户还指控Jared Liu未经客户同意就更改了他们的投资风险文件--即所谓的 "了解客户"(know-your-client),或在他们签署文件后对文件进行了修改。

"客户在没有从[顾问]那里获得关于该策略固有的巨大风险或其储蓄的潜在损失的任何建议或信息的情况下获得了这些高风险、投机性的证券头寸,"该诉讼指控。

蒙特利尔银行将在10月31日之前提交答辩书,法庭程序预计将在2021年进行。

 

Bingoye

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蒙特利尔银行的一群客户正在起诉他们的财务顾问以及该银行的经纪部门,声称他们在未经同意的情况下被放入高风险交易账户后,损失了数千万的储蓄。

在两起独立的法庭案件中,来自约12个家庭的27名个人对2004年起在BMO Nesbitt Burns任职的理财顾问和投资组合经理刘宇杰(Jared)提起多原告诉讼。两组人合计要求5000万元的赔偿,他们声称由于刘先生在管理他们的投资账户时的疏忽而造成的损失。

在一些案件中,客户的投资价值下降了50%到80%,损失从60万到1600万不等。

这两起案件是上个月提交的,还点名BMO Nesbitt Burns,指控该公司缺乏合规监督,以及刘先生的女儿Cherry Liu,一名投资顾问,在2019年5月她父亲从银行休假时接管了她父亲的账户。

"BMO有责任监督Jared Liu和Cherry Liu对原告账户的管理,以确保代表他们进行的所有投资都适合[客户],并符合他们的投资目标,"诉讼称。

BMO发言人Paul Gammal表示,向客户提出的投资建议 "适合他们的投资目标--包括风险承受能力--和投资者的情况"。

"我们坚持我们的建议,"Gammal先生在给《环球邮报》的电子邮件中说。"投资时有市场波动的风险。我们正在积极捍卫这些行动。出于对司法程序的尊重,不宜进一步评论。"

Cherry Liu将《环球邮报》的所有询问都转给了BMO,而Jared Liu没有回应置评请求。

这两组客户称,在整个2017年和2018年上半年,Jared Liu向他们推荐了一种新的投资策略,该策略能 "保证本金安全",并提供 "合理 "的投资回报。

不久之后,客户声称他们反而被安排到一个高风险策略中,该策略涉及卖空债券--特别是加拿大政府债券--以购买优先股的多头头寸,其中许多优先股的利率是浮动的,或者是根据利率变动重置的利率。

根据法庭文件,Jared Liu还建议客户开始进行保证金交易--用借来的钱进行投资--以购买更多的优先股。在某些情况下,客户指称Jared Liu在没有通知他们或征求他们的同意的情况下从事这种策略。

诉讼称,没有一个客户被告知这是 "高风险、投机性策略",不符合他们的低风险投资目标。

带头发起集团诉讼的原告之一李云(2017年开始管理父亲账户)告诉环球邮报的记者,自从2015年聘请Jared Liu后,他和父亲都是保守的投资者。李先生的父亲李景林在2017年年底之前一直把钱放在一个高息储蓄账户里。到2019年年中,在新的投资策略下,李先生的账户亏损了100万元。

"我的父亲信任Jared Liu,并依赖他的建议,"李云在接受采访时说。"他基于与Jared Liu的关系长短和对他的信任,签署了一份协议。但他一直不明白那份表格的内容,因为那是英文的,他看不懂英文。"

由Rochon Genova LLP代表客户的Peter Jervis代表,他们在诉讼中声称,他们被告知该策略提供了 "无风险收入",来自他们出售的空头债券和购买的优先股之间的正价差。(优先股支付的股息高于空头债券头寸的应付利息)。

"对这些账户的管理存在重大的专业疏忽指控,代表这个客户群体正在非常积极地进行这项诉讼,"Jervis先生在接受采访时说。

许多客户之所以选择Jared Liu,是因为他能讲普通话,而他们并不精通英语,并声称他们得到了英文的投资文件让他们签字,而他并没有和他们一起审核。

为了允许交易,客户还指控Jared Liu未经客户同意就更改了他们的投资风险文件--即所谓的 "了解客户"(know-your-client),或在他们签署文件后对文件进行了修改。

"客户在没有从[顾问]那里获得关于该策略固有的巨大风险或其储蓄的潜在损失的任何建议或信息的情况下获得了这些高风险、投机性的证券头寸,"该诉讼指控。

蒙特利尔银行将在10月31日之前提交答辩书,法庭程序预计将在2021年进行。

银行顾问们,我基本不相信!
 

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